لوحة مؤشرات (Dashboard) احترافية لتحليل وإدارة مخاطر الائتمان والتعثر المالي.

في هذا المشروع، قمت بتصميم وتطوير نظام استخبارات أعمال (Business Intelligence) متكامل مخصص لإدارات المخاطر والائتمان بالمؤسسات المالية، بهدف تحويل البيانات الخام للمحفظة التمويلية إلى رؤى استراتيجية (Insights) تدعم اتخاذ القرار الاستباقي وتحد من نسب التعثر.🚀 المشكلات التشغيلية التي عالجها المشروع:معايرة أنظمة التقييم (Credit Scoring Validation): كشف الداشبورد عن فجوة في نظام تقييم الجدارة الائتمانية الحالي، حيث تقاربت نسب التعثر بين العملاء الممتازين والضعاف، مما نبه الإدارة لضرورة إعادة ضبط النظام.تحديد ثغرات قنوات البيع: تحليل أداء القنوات أظهر أن المبيعات عبر الـ Call Center تسجل أعلى نسبة مخاطر (17% PAR) مقارنة بالمنصات الرقمية، مما ساعد في اتخاذ قرار بتقييد صلاحيات المنح عبر هذه القناة.التحليل الجغرافي والديموغرافي: تحديد الفروع والمحافظات الأعلى مخاطرة بدقة (مثل بورسعيد وفرع وسط البلد)، وربطها بالفئات العمرية الأكثر تعثراً (الذكور من 26-35 سنة) لتوجيه فرق التحصيل بشكل مستهدف.رقابة أداء موظفي الائتمان (Agents): بناء بطاقات أداء تفصيلية تتيح للإدارة عزل ومراجعة المحافظ عالية المخاطر لكل وكيل على حدة.🛠️ المهارات والتقنيات المستخدمة:SQL & Python: لتنظيف، وهيكلة، وإعداد البيانات الضخمة للمحفظة الائتمانية.Power BI & Advanced DAX: لبناء المعادلات والمؤشرات المالية المعقدة مثل ($PAR\%$, $NPL\%$, $Average\ DPD$, $Coverage\ Ratio$).تصميم واجهة المستخدم (UX/UI Dashboard Design): اعتماد الطابع الداكن (Dark Theme) المريح للعين مع توزيع مرئي ذكي (Scannable Layout) يضمن لمتخذ القرار الوصول لأهم مؤشر في أقل من 3 ثوانٍ.