تحليل بيانات تعثر العملاء
تفاصيل العمل
لهدف من المشروع تحليل بيانات عملاء إحدى شركات التمويل بهدف فهم أسباب تعثر العملاء في سداد القروض، وتقديم رؤى وتوصيات قابلة للتنفيذ لصناع القرار. تم التعامل مع مجموعة بيانات حقيقية تضم أكثر من 246 ألف عميل و123 متغيراً. الأدوات والتقنيات المستخدمة Python (pandas, numpy, matplotlib, seaborn) معالجة البيانات وتنظيفها (التعامل مع القيم المفقودة، إعادة تسمية الأعمدة، تحويل أنواع البيانات) تحليل استكشافي شامل (EDA) باستخدام الرسوم البيانية: توزيع الأعمار، الدخل، مبلغ القرض، سنوات الخبرة مخططات صندوقية (Boxplots) لاكتشاف القيم الشاذة مخططات أعمدة وعدادات (Count plots) للمتغيرات الفئوية مخططات كثافة (KDE) وشريطية (Bar plots) لمقارنة نسب التعثر حسب الفئات تحويل لوغاريتمي لتقليل التشتت في المتغيرات المالية استخلاص مؤشرات جديدة (نسبة القسط إلى الدخل، فئات الخبرة، العمر بالسنوات) أبرز النتائج والرؤى معدل التعثر العام حوالي 8.08% العملاء ذوو الخبرة الوظيفية القليلة (0-2 سنة) لديهم أعلى معدل تعثر (~10.1%)، بينما تنخفض النسبة مع زيادة سنوات الخبرة المستأجرون والعيش مع الوالدين يسجلون أعلى نسب تعثر (~12% و11.6%) القروض النقدية (Cash loans) أكثر شيوعاً وترتبط بمعدل تعثر أعلى مقارنة بالقروض الدوارة ذوو الدخل المنخفض والتعليم الأساسي يظهرون ميلاً أعلى للتعثر لا يوجد ارتباط قوي بين العمر ومبلغ القرض، لكن الأعمال المتطرفة تظهر في الفئات العمرية الأصغر. المخرجات المقدمة كود Python كامل موثق داخل Jupyter Notebook رسومات بيانية تفاعلية وثابتة توضح العلاقات بين المتغيرات جدول مقارن لمعدلات التعثر حسب الفئات المختلفة (نوع السكن، ملكية السيارة، مستوى التعليم، إلخ) توصيات عملية لتخفيف مخاطر التعثر، مثل: التركيز على فئات الخبرة المنخفضة والوضع السكني غير المستقر مراجعة سياسات الموافقة على القروض النقدية تصميم حملات توعية للعملاء الأقل تعليماً لماذا هذا المشروع مناسب لك؟ إذا كنت تبحث عن محلل بيانات محترف يستطيع تحويل البيانات الخام إلى رؤى استراتيجية، فإن هذا المشروع يثبت قدرتي على: التعامل مع مجموعات بيانات كبيرة ومعقدة استخدام أدوات التحليل والإحصاء بشكل احترافي تقديم توصيات عملية قابلة للتنفيذ لتقليل المخاطر المالية توثيق العمل بشكل واضح ومنظم. المدة والتسليم تم إنجاز التحليل بالكامل مع كود ومخرجات جاهزة للاستخدام الفوري.
مهارات العمل
