يعتبر فهم "سلوك العميل" هو حجر الزاوية في نجاح أي مؤسسة مالية أو تجارية. في هذا المشروع، قمت ببناء نموذج متكامل لتحليل بيانات عملاء بطاقات الائتمان (Credit Card Dataset) باستخدام مهارات هندسة البيانات والتعلم الآلي عبر منصة Orange.
لقد صممت "Workflow" احترافي (كما يظهر في صور المشروع) يمر بمراحل دقيقة لضمان استخراج رؤى (Insights) قابلة للتطبيق الواقعي، وليس مجرد أرقام صماء.
الخطوات التقنية داخل Orange:
هندسة ومعالجة البيانات (Pre-processing): - استخدام موديول Impute للتعامل مع البيانات المفقودة بذكاء لضمان عدم انحياز النتائج.
تصفية الميزات عبر Select Columns للتركيز على المتغيرات الأكثر تأثيراً مثل الرصيد البنكي، حجم المشتريات، والحد الائتماني.
التحليل العنقودي المتعدد (Multi-Clustering Approach):
لم أكتفِ بخوارزمية واحدة، بل قمت بالمقارنة بين k-Means و DBSCAN و Hierarchical Clustering للوصول إلى أدق تقسيم ممكن للعملاء.
تقليل الأبعاد (PCA): - تطبيق تحليل المكونات الرئيسية لتبسيط البيانات المعقدة وتحويلها إلى أشكال بيانية يسهل فهمها واتخاذ قرار بناءً عليها.
التحليل الاستكشافي (Visual Analytics): - استخدام الـ Scatter Plot والـ Distributions لمراقبة تداخل البيانات وفهم الفوارق الجوهرية بين كل فئة.
النتائج والمخرجات:
بعد الانتهاء من تنفيذ المشروع باستخدام Orange، تمكنت من الوصول إلى نتائج استراتيجية تساعد في اتخاذ القرار:
تحديد فئات العملاء (Customer Profiling): تم تقسيم العملاء إلى مجموعات واضحة، مثل:
العملاء ذوي القيمة العالية (VIP): أصحاب المشتريات الضخمة والالتزام بالسداد، ودول يحتاجون برامج مكافآت خاصة.
العملاء المعتمدون على التقسيط: فئة تفضل الدفع الآجل، ودول يمكن استهدافهم بعروض تقسيط حصرية.
العملاء غير النشطين: أصحاب الأرصدة المنخفضة، ودول يحتاجون حملات تنشيطية لإعادة استخدام البطاقة.
تحسين الميزانية التسويقية: بدلاً من إرسال عروض عشوائية للجميع، يساعد المشروع في توجيه العرض المناسب للشخص المناسب، مما يقلل التكاليف ويزيد الأرباح.
التنبؤ بالمخاطر: فهم العلاقة بين الرصيد الحالي (Balance) والحد الائتماني (Credit Limit) للتنبؤ بالعملاء الذين قد يواجهون صعوبات في السداد مستقبلاً.
رؤية بصرية شاملة: تقديم لوحة تحكم مرئية (Visual Dashboard) توضح توزيع العملاء، مما يسهل على الإدارة غير التقنية فهم الموقف المالي للعملاء بسرعة.
