نظام تحليل وكشف الاحتيال المالي | Fraud Detection & Risk Analytics Dashboard باستخدام اكسيل

مشروع متكامل لتحليل بيانات المعاملات البنكية يهدف إلى تحديد أنماط الاحتيال المالي (Financial Fraud) وتقليل الخسائر الناتجة عنها. يعتمد المشروع على بناء نموذج بيانات متطور (Star Schema) لتحليل أكثر من 7000 عملية مالية ضخمة، مع استخراج رؤى تحليلية (Insights) تساعد صناع القرار في اتخاذ إجراءات وقائية فورية. المهام التي قمت بتنفيذها: هندسة وتنظيف البيانات (Data Preprocessing): تنظيف البيانات الخام ومعالجة القيم المفقودة، مع استحداث أعمدة جديدة (Feature Engineering) مثل تصنيف أوقات العمليات وفئات المبالغ لزيادة دقة التحليل. بناء نموذج البيانات (Data Modeling): تصميم نموذج (Star Schema) يربط بين جدول العمليات الأساسي (Fact Table) وجداول الأبعاد (Dimensions) مثل المواقع الجغرافية، العملاء، والتجار، لضمان سرعة ومرونة استخراج التقارير. تحليل مؤشرات الأداء (KPIs): حساب وتحليل مؤشرات حيوية مثل إجمالي خسائر الاحتيال (Total Fraud Loss)، ونسبة مساهمة أعلى 3 فئات تجارية في الخسائر. تحليل الحالات الشاذة (Outlier Detection): تحديد وتحليل العمليات المنفردة ذات المبالغ الضخمة (Worst Case Scenarios) لفهم الثغرات الأمنية في النظام المالي. التصميم البصري (Dashboard Design): بناء لوحة تحكم تفاعلية احترافية باستخدام (Dark Theme) توفر تجربة مستخدم سلسة وتسمح بفلترة البيانات حسب المناطق، المخاطر، والزمن. أهم النتائج والـ Insights التي حققها المشروع: تحديد أن 3 فئات تجارية فقط مسؤولة عن 56% من إجمالي خسائر الاحتيال، مما يوجه البنك للتركيز على نقاط ضعف محددة. اكتشاف أن 29% من عمليات النصب تتركز في 5 مدن رئيسية فقط، مما يساعد في تخصيص موارد الحماية جغرافياً. تحليل سلوك المحتالين حيث تبين أن متوسط مبلغ العملية الاحتيالية هو 2,981 وحدة نقدية، وهو نمط يهدف لتجنب أنظمة التنبيه التلقائية. الأدوات المستخدمة: Microsoft Excel: (Advanced Pivot Tables, Power Pivot, Data Modeling, DAX Measures). Data Visualization: تصميم تقارير تفاعلية وخرائط حرارية (Heatmaps) لتوضيح بؤر الاحتيال.