النظام المتكامل لإدارة وتحليل البيانات البنكية (SQL Server & Advanced Analytics)

مشروع تقني وهندسي متقدم يحاكي الأنظمة البنكية الواقعية، صممته لبناء قاعدة بيانات قوية قادرة على إدارة العمليات اليومية للبنك، مع دمج طبقة تحليلية متطورة لكشف الاحتيال وتحليل سلوك العملاء لتقليل نسب التخارج (Churn Rate). المحاور التقنية للمشروع: 1. هندسة وتصميم قواعد البيانات (Database Architecture): نمذجة البيانات: بناء 7 جداول أساسية مترابطة (Branches, Employees, Customers, Accounts, Transactions, etc) بتصميم يضمن سلامة البيانات (Data Integrity). إدارة العمليات (CRUD): تطبيق كامل لعمليات الإدخال والتحديث والحذف والبيانات، مع ضمان تسجيل دقيق لكل معاملة بنكية. التقنيات المتقدمة: استخدام CTEs, Window Functions, و Views لتقديم تقارير معقدة وسريعة الأداء. 2. ذكاء الأعمال والتحليل المتقدم (Business Intelligence): نظام كشف الاحتيال (Fraud Detection): ابتكار استعلامات SQL ذكية لتحديد المعاملات المشبوهة التي تتجاوز السلوك الطبيعي للعميل (بناءً على انحرافات الـ Average Spending). تحليل Churn Analysis: استخدام أدوات Orange Data Mining لتحليل أسباب ترك العملاء للبنك وربطها بمستوى الدخل ونوع البطاقات الائتمانية. تصنيف العملاء (Segmentation): توزيع العملاء بناءً على مستويات الدخل والنشاط لاستهدافهم بحملات تسويقية مخصصة. 3. الرؤى الاستراتيجية (Actionable Insights): خريطة المخاطر (Risk Heatmap): اكتشاف وجود مخاطر تخارج عالية لدى العملاء ذوي الدخل المتوسط الذين يحملون بطاقات بلاتينية (Value Mismatch). تفعيل الاستخدام: وضع خطة لتحفيز العملاء ذوي النشاط المنخفض (Low Utilization) لزيادة ارتباطهم بالخدمات البنكية. الأدوات والتقنيات المستخدمة: Database: SQL Server (SSMS). Data Analysis: Python & Orange Data Mining. Visualization: Power BI Dashboard. Key SQL Skills: Subqueries, Joins, Aggregations, Data Security Basics.