تحليل البيانات الائتمانية وإدارة مخاطر القروض

تحليل شامل لبيانات قطاع القروض والمخاطر بهدف مراقبة أداء المحفظة الائتمانية وضمان استقرار النمو. المشروع ركز على تحويل البيانات الخام لتقارير تفاعلية توضح بدقة نسب التعثر وتوزيع السيولة حسب المناطق الجغرافية والقطاعات الوظيفية. العمليات التحليلية والتقنية المنفذة: هيكلة وتنظيف البيانات: معالجة البيانات الخام باستخدام Power Query لضمان دقة الأرقام المتعلقة بإجمالي المبالغ والمبالغ المتبقية. تحليل مخاطر الائتمان (Risk Analysis): حساب وتصنيف الديون المتعثرة (NPLs) بناءً على فترات التأخير، مثل تعثر 30 يوم و90 يوم (NPLs +30, +90). بناء مؤشرات الأداء (DAX Measures): إنشاء مقاييس متقدمة لحساب متوسط الجدارة الائتمانية (Average I-Score) ومتوسط أعمار العملاء (Average Age). التحليل الجغرافي والديموجرافي: توزيع القروض والعملاء حسب المحافظات المصرية (مثل الإسكندرية، طنطا، الجيزة، المنصورة) وربطها بالوظائف الأكثر طلباً للقروض مثل الصيادلة ومديري المبيعات والمهندسين. تحليل القنوات والمنصات: دراسة أداء العمليات بناءً على منصة الطلب (Mobile App, Website, In-Store) وربطها بقنوات البيع المختلفة (Channel ID). التوزيع الفئوي للمنتجات: تحليل إجمالي المبالغ المتبقية بناءً على نوع المنتج (Laptops, Mobiles, Appliances) لتحديد الفئات الأكثر استهلاكاً للسيولة. النتائج المحققة: توفير رؤية واضحة لصناع القرار حول حالة المحفظة الائتمانية، مما يسمح بتحديد المناطق أو الوظائف ذات المخاطر العالية، وتحسين استراتيجيات التحصيل بناءً على اتجاهات البيانات الربع سنوية.